中国人民银行 监察部


中国人民银行、监察部关于下发《金融稽核检查处罚规定》的通知

1989年5月5日，中国人民银行、监察部

中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国人民建设银行、中国人民保险公司、交通银行、中信实业银行，人民银行各省、自治区、直辖市、计划单列城市分行：
为增强执行国家金融法律、法规及政策的严肃性，对违反金融法律、法规及政策的行为进行必要的制裁，并确定统一的处罚程序及标准，现将《金融稽核检查处罚规定》发给你们，望遵照执行。对执行中遇到的问题，请及时报告我们。

附：金融稽核检查处罚规定
第一条 为了监督各类金融机构及有关人员严格执行国家的金融法律、法规及政策，维护金融秩序，促进金融体制改革和社会主义经济建设健康发展，特制定本规定。
第二条 本规定适用于中国人民银行及其分支机构对各类银行、保险公司、其他金融机构以及从事金融业务的部门违反金融法律、法规及政策的行为实行处罚。
第三条 各级人民银行对违反金融法规的单位、单位负责人和直接责任人，有权依照本规定进行行政处罚和向金融系统监察部门提出行政处分建议。
第四条 对于违反金融法律、法规及政策的金融机构，除责令其限期纠正外，可根据其行为性质及情节轻重分别给予下列行政处罚：
（一）通报批评；
（二）罚息；
（三）罚款；
（四）没收非法所得；
（五）冻结存款；
（六）提前收回贷款；
（七）责令限期纠正或停止部分业务；
（八）停业整顿；
（九）吊销《经营金融业务许可证》。
以上处罚可以并处。
第五条 对于违反金融法规的单位负责人和直接责任人，可根据情节轻重给予行政处罚或建议给予行政处分。
第六条 行政处罚由进行稽核检查的人民银行做出决定，并监督执行；行政处分由监察部门依据政纪处分的有关规定办理。
第七条 占用属于人民银行运用的存款和擅自欠缴应向人民银行缴存的存款准备金的，应追缴同额存款及应收利息，并对该单位负责人和直接责任人处以占本人月基本工资额百分之二十至百分之八十的罚款。
第八条 为抬高贷款基数而突击发放贷款或有意占用联行汇差资金扩大贷款规模的，责令限期纠正，并扣减专业银行总行当年或次年该项贷款的同额贷款规模；凡企业未申请而银行主动发放的贷款，或企业要求归还而银行拒不收回的贷款，利息予以没收。其中期限内纠正的，可在利息科目中冲退；逾期纠正的，要从该行利润留成的“三项基金”中退赔企业，不准进入成本。
第九条 凡未经批准，擅自扩大指令性计划贷款规模，责令其限期收回超计划发放的贷款，未收回前不准发放新贷款，并给予通报批评；建议对单位负责人和直接责任人处以警告直到记大过处分；造成严重后果的，处以降级直至撤职处分。
第十条 用固定资产贷款支持计划外固定资产投资项目或用流动资金贷款、短期拆借资金发放固定资产贷款或用贷款支持自筹基建的，除给予通报批评外，按实际贷款金额、期限和利率收缴所得全部利息，并建议对单位负责人和直接责任人给予记大过直至撤职的处分。
第十一条 自一九八六年以来，在一个项目贷款中逾期一年以上的贷款占该项目贷款余额百分之六十以上的，责令其停办此项目贷款业务，并限期清理收回逾期贷款，建议对单位或部门负责人处以记大过直至撤职的处分；占该项目贷款余额百分之三十到六十的，对单位和部门负责人处以记过直至降职的处分。
第十二条 超越业务范围吸收存款、超计划发放贷款、擅自挪用保险准备金的，责令其限期纠正，并按违法金额每天处以万分之五的罚息。
第十三条 吸收不属于储蓄存款范围的公款，责令限期清理，并按金额每天处以万分之五的罚息；代办储蓄部门（含邮政储蓄）吸收不属于储蓄存款范围的公款（含邮政汇兑资金），除按金额每天处以万分之五罚息外，还要追回向银行收取的利息和手续费。
第十四条 违反同业拆借规定的最高拆进限额、拆进资金用途和最长期限的，责令其限期纠正，按违法金额每天处以万分之五罚息。
第十五条 未经人民银行批准擅自发行或代理发行债券、股票以及用信贷资金购买债券的，责令其停办，限期清退，并处以不超过违法金额万分之五的罚款；建议对单位负责人和直接责任人处以记过直至降职的处分。
凡违反规定分发红利和股息的，对超过部门予以没收。
第十六条 违反人民银行利率政策的，责令其纠正，并予以通报批评；对于因提高或降低利率而获取的经济收入予以没收。建议对单位负责人处以警告直至记大过的处分；由于提高利率而吸收的存款，做为存款准备金，缴存人民银行。
第十七条 不按照存款人（单位）委托及时保证支付划拨存款、汇出汇款和解付汇款的，每天按金额的万分之五处以罚款，建议对单位负责人和直接责任人处以记大过直至撤职的处分。
第十八条 私自动用银行库款、营业款、金银、外币、有价证券和用非法手段骗取存款、利息、汇款、联行资金、信贷资金，构成犯罪的司法机关追究刑事责任；未构成犯罪的除追回赃款外，按违法金额万分之五以下处以罚款，建议处以警告直至开除的处分。
第十九条 对于以权谋私、以贷谋私、以赔谋私或由于严重官僚主义造成资金损失浪费的，除追缴非法所得外，建议视情节轻重给予责任人记大过直至开除的处分。
第二十条 凡非法支付或收取“回扣”、“好处费”的单位和个人，收取的“回扣”、“好处费”要全部上缴。对得到“回扣”、“好处费”的个人，除追回“回扣”、“好处费”外，要视情节轻重，比照《国家行政机关工作人员贪污贿赂行政处分暂行规定》处理。
第二十一条 凡不顾大局，不执行国务院及中国人民银行文件规定的单位，要限期纠正，并要予以通报批评。情节严重，造成不良后果的，对单位负责人和有关责任人处以记大过直至撤职的处分。
第二十二条 有下列情形之一者，应从重处罚。
（一）抗拒稽核检查的；（二）明知故犯的；（三）违章不纠、屡查屡犯的；（四）毁灭证据的；（五）拒不纠正错误的；（六）领导人员指使他人违反金融法规的；（七）嫁祸于人，打击报复的。
第二十三条 有下列情形之一者，可以从轻处罚或免予处罚。（一）稽核部门检查后认真检查错误并及时纠正的；（二）情节轻微的；（三）自己主动查出并及时纠正的；（四）本单位抵制无效，被迫执行的。
第二十四条 同时查出两种以上违反金融法规行为的，应当分别给予处罚，并按照其中较重的行为给予行政处分。
第二十五条 被处罚单位应在接到处罚决定通知书之日起十五日内，将执行情况报告稽核检查行。
第二十六条 被处以罚没款的单位，应主动交纳。对不主动交纳的由稽核检查派出行开出扣款通知书，从其开户银行帐户中强行扣款。除本办法中另有规定外，均在利润留成的“三项基金”中支付。对个人的罚款，由所在单位从本人工资中扣缴。
第二十七条 稽核检查行罚没的款项，一律列为营业外收入科目。
第二十八条 被稽核检查的单位和个人对处罚决定不服的，可以在收到处罚决定通知书之日起十五日内，向决定处罚行的上一级银行申请复查，上一级银行应当在接到申请后三十日内进行复查。复查期间，处罚决定应当执行。
第二十九条 各级人民银行在业务活动中，有违反金融法规行为的，也应按照规定给予处罚。
各级人民银行的负责人和稽核人员，知情不报和虚报情况以及徇私舞弊的，应按规定严肃处理。
第三十条 本规定自发布之日起实施，由中国人民银行负责解释。


铁道部


高等学校毕业生见习管理办法（试行）

1981年11月25日，铁道部

第1条 为加强高等学校毕业生在见习期间的培养和管理，使他们更好的理论联系实际、熟悉生产技术业务、进行实际工作的锻炼，为铁路建设培养人才，特制定本办法。
第2条 各单位对分配的毕业生，应根据专业对口，学用一致的原则，结合工作需要，分配到有利于全面见习、培养的单位进行见习。
第3条 分配到铁路的毕业生实行见习一年的制度。通过见习，高等学校本科（工科）毕业生达到助理工程师标准，专科毕业生达到技术员或助理工程师标准。
第4条 各单位对毕业生应加强政治思想教育，使他们做到拥护党的领导，坚持社会主义道路，热爱祖国，积极工作，努力钻研技术业务，遵守纪律，自觉地为四个现代化建设服务。
第5条 毕业生的见习：由局、院、厂统一分配和管理，并制定见习大纲；分局、工程处、设计总队负责具体组织毕业生的全面见习管理工作；站、段、队、车间等基层单位根据见习大纲的要求，制定实施计划和负责日常的见习管理工作。
第6条 毕业生在每个阶段见习终了时，本人写出见习小结，由所在班组、车间做出评语，见习期满后写出见习总结，由所在单位做出全面鉴定，提出确定技术职称的意见。
第7条 各单位要加强对毕业生见习的领导，建立定期检查制度。厂、分局、工程处、设计总队每季度检查一次，局、院每半年检查一次毕业生的见习情况。各有关部门应经常听取毕业生的意见，了解他们见习和生活情况，帮助解决见习中的实际问题。毕业生见习期间不得安排与见习计划无关的活动，对安排见习不当和不按见习计划进行见习等现象，应采取措施，迅速纠正。毕业生在见习期间一般不要调动工作。
第8条 毕业生在见习期间的职称，除分配在高等学校和卫生系统担任教学或医疗工作者外，统称为见习生。
分配在高等学校担任教学工作的，为见习助教或教学辅助人员职称；分配在其它各类学校担任教学工作的，可确定为见习教员或教学辅助人员职称。（原为学校教师，教龄在一年以上，考入高等学校毕业后仍做教师工作的可不实行见习期）。
高等医学院校毕业生分配到卫生系统工作的，为见习医师、见习药剂师或见习技师。
第9条 分配在运输系统见习的毕业生，均应按附表规定的见习岗位进行见习；分配在工程、设计、工业、科研、院校、财经和卫生等系统的毕业生，其见习内容可参照本办法的精神结合本单位的特点自行确定。
第10条 毕业生见习期间，应指定具有较高技术业务水平的技术人员和有丰富实践经验的技术工人，对毕业生的见习进行指导。
第11条 对做出成绩的见习指导人员和见习成绩显著的毕业生，应给予表扬或奖励。对不遵章守纪，致使工作受到损失的，应给予批评教育或处分。
第12条 毕业生从到工作单位报到之日起，即为正式职工。见习一年期满，凡完成见习计划，达到国家所规定技术职称条件的，由任免权限机关确定技术职称。大学本科（工科）毕业生确定为助理工程师，专科毕业生一般确定技术员，特别优秀的确定为助理工程师。分配在科研、卫生、教学系统的毕业生，见习期满按国家的有关规定确定技术职称。
第13条 凡见习期满，未完成见习计划，达不到规定标准的，应延长见习期，延长见时间为半年至一年。
第14条 见习生确定技术职称后，可根据工作需要和本人条件，分配做专业技术业务工作或管理工作。
第15条 对相当分局级以上机关一般不直接分配毕业生，如需补充人员时，应从见习期满定职后的毕业生中选调。
第16条 毕业生（包括延长见习期的毕业生）见习期间的工资、定职后的工资和生活、福利待遇，按国家的有关规定。工资从毕业生到工作单位报到之日起发给。凡是上半月报到的发给全月工资，在下半月报到的发给半月工资。在发给工资的当月，已领取助学金或生活补助费的应把重领部分扣除。
毕业生见习期满按国家的规定确定工资等级，新确定的工资从定职的第一个月起执行。
（附表略）