国家外汇管理局关于境内外资银行集中管理结售汇周转头寸的通知
国家外汇管理局
国家外汇管理局关于境内外资银行集中管理结售汇周转头寸的通知
（2005年7月12日 国家外汇管理局发布）
汇发[2005]50号
国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局：
为进一步规范境内外资银行结售汇周转头寸的管理，根据《外汇指定银行办理结汇、售汇业务管理暂行办法》（中国人民银行令［2004］第4号）等有关规定，现就有关事宜通知如下：
一、境内外资银行，包括独资银行、合资银行以及外国银行分行，可以由其总行或者外国银行总行或地区管理总部授权的一家境内分行（以下简称“授权银行”）对境内所有分支行实施结售汇周转头寸集中平盘，统一管理。
二、授权分行在提出结售汇业务头寸集中管理模式申请时应提交以下材料：
（一）其总行同意实行结售汇业务头寸集中管理模式的授权函。
（二）中国银行业监督委员会对外资金融机构在中国境内常驻机构批准书。
（三）该外资银行对结售汇业务头寸集中管理的内部管理制度、会计核算办法以及技术支持情况说明。
（四）该授权分行在中国外汇交易中心的席位证明。
（五）该外资银行各分支行经所在地外汇局盖章的结售汇业务的合规性证明（包括结售汇头寸管理、相关统计数据的报送等方面）。
三、外汇局分局、外汇管理部应在收到外资银行授权分行实行结售汇头寸集中管理模式申请后的20个工作日内，对授权分行的申请进行审核，并报国家外汇管理局进行资格备案。
四、授权分行申请结售汇周转总头寸时应提交以下材料：
（一）结售汇周转总头寸申请表（见附件）。
（二）该外资银行在中国内地分支行的机构数量；各分行的本外币营运资金额；各分行所在地外汇局出具的该分行已获准结售汇业务经营资格的书面证明文件。
（三）该外资银行各辖内分支行前6个月内每日的结汇、售汇数据，包括结售汇的日均差额、单笔最高结汇或售汇金额、单日最高结汇和售汇金额等（异地分支行上述数据须经各所在地外汇局分支局盖章确认）。
五、授权分行所在地外汇局分局、外汇管理部应在收到结售汇周转总头寸申请之日起20个工作日内，核定外资银行结售汇周转总头寸。获得非美元币种做市商资格授权分行的结售汇周转总头寸，由授权分行所在地外汇局分局、外汇管理部报国家外汇管理局核定。
六、结售汇周转总头寸的核定办法按照《外资银行结汇、售汇及付汇业务实施细则》（银发［1996］202号）执行，即经批准开立结售汇人民币专用账户的授权外资银行可以将其在中国境内20%以内的外汇注册资本金或营运资金通过银行间外汇交易市场卖出，买入人民币存放结售汇人民币专用账户作为周转资金。
七、对于实行结售汇头寸集中管理模式的外资银行，其境内所有分支行原有头寸纳入授权分行结售汇周转总头寸管理，授权分行应将获得的结售汇周转总头寸在辖内各分支行进行分配，并将具体分配及调整情况及时抄送各分支行所在地外汇局。
八、授权分行在授权范围内管理该外资银行其他分支行的结售汇日头寸，其他分支行结售汇头寸超出规定范围的，授权分行应督促其他分支行向其所在地外汇局备案。
九、授权分行所在地外汇局分局、外汇管理部每日应依据银行报送的前一日结售汇电子信息（包括前一工作日发生的代客、自营、系统内以及通过外汇交易中心的交易情况），对结售汇总头寸进行核对。各分局、外汇管理部应按照《外汇指定银行办理结汇、售汇业务管理暂行办法》（中国人民银行令［2002］第4号）的有关规定，对辖内外资银行授权分行的结售汇周转总头寸进行管理。
十、授权分行所在地外汇局分局、外汇管理部负责监管银行每日上报的总头寸额，发现超范围将依据有关规定及时处理。分局、外汇管理部在核定结售汇周转总头寸时应实地走访授权分行营业场地，现场考察和验收其技术系统对该行结售汇业务头寸集中管理模式的支持情况。
十一、对未实行结售汇头寸集中管理的外资银行，按现行规定进行结售汇周转头寸的管理和核定。
十二、本通知自2005年8月1日起执行。
国家外汇管理局各分局、外汇管理部收到本通知后，应尽快转发辖区内各中心支局及外资银行。执行中如遇问题，应及时与国家外汇管理局联系。联系电话：010-68402304、68402099。
附件：银行结售汇周转总头寸申请表
中国工商银行办公室关于印发《中国工商银行流动资金贷款浮动利率管理暂行办法》的通知
中国工商银行办公室
中国工商银行办公室关于印发《中国工商银行流动资金贷款浮动利率管理暂行办法》的通知
1994年1月7日，中国工商银行办公室
各省、自治区、直辖市分行，计划单列市分行：
《中国工商银行流动资金贷款浮动利率管理暂行办法》业已经中国人民银行批准（银复〔1993〕353号），现印发给你们，请遵照执行。各省、自治区、直辖市分行和计划单列市分行可根据本地区实际制定相应的实施细则，应报送总行确认，同时抄送同级人民银行。
附：中国工商银行流动资金贷款浮动利率管理暂行办法
为了贯彻落实国家的宏观调控措施和产业政策，逐步转换国有商业银行机制，促进工商银行的业务发展，充分发挥利率调节经济的杠杆作用，完善流动资金贷款浮动利率制度，根据中国人民银行银传〔1993〕38号《关于不准擅自提高和变相提高存、贷款利率的十项规定》中关于各专业银行总行要集中管理流动资金贷款浮动利率的要求，特制定本办法。
一、浮动利率原则
根据中国人民银行关于“要依据产业政策、产品结构、信用评估后效益确定实行有差别的浮动利率，不能搞一刀切，要体现择优限劣的原则”的要求，工商银行确定浮动利率要体现以下原则：
1．国家产业政策原则
依据国家宏观产业政策，对优先支持或限制发展的行业、企业和产品确定不同的浮动利率。
2．银行信贷原则
依据国家制定并公布的对企业经济效益考核指标、经省级分行或省级分行授权单位进行信用评估后确定的贷款客户信用等级、企业资金占用结构和周转速度、自有流动资金比例与补充措施落实情况，以及贷款资产的风险程度，确定不同的浮动利率。
3．资金成本原则
依据银行筹资成本、负债结构、存贷利差、管理费用以及贷款期限长短（期限长则利率高，期限短则利率低），相应确定不同的浮动利率水平。
二、浮动利率的权限
按照中国人民银行规定，各银行的流动资金贷款利率可在法定利率基础上，上浮20％和下浮10％。总行依据浮动利率的原则，制定全行统一的浮动利率管理办法，规定不同档次的浮动幅度和范围。省级以下分行根据总行的管理办法和浮动原则，在总行规定的不同档次的浮动幅度和范围之内，结合本地实际，具体确定对企业贷款的浮动水平。
三、浮动利率的范围
经国务院及国务院授权部门批准的下列流动资金贷款执行法定利率，不准浮动：
1．特种贷款；
2．优惠利率贷款；
3．贴息贷款；
4．政策性计息挂帐贷款；
5．中国人民银行和中国工商银行总行明确规定不准上浮的贷款。
除上述贷款之外的流动资金贷款均属浮动利率范围。
四、浮动利率的分类及档次（工、商企业通用）
1．上浮利率
（1）对信用评估为一类企业，符合国家产业政策优先发展的序列，经济效益显著，资金周转快，贷款风险低的国有大中型企业和其他工商企业，其贷款利率可在最高限10％的幅度内上浮。
（2）对信用评估为二类企业，其主要产品不属于国家产业政策限制发展的序列，市场销路较好，资金周转较快，贷款风险低的工商企业，其贷款利率可按15％的幅度上浮。
（3）对信用评估为三、四类企业，其产品属国家产业政策限制生产或淘汰的范围，滞销积压，资金占用结构不合理，周转慢，经济效益差，贷款风险大的工商企业，根据信贷原则不准新增加贷款。但对确需少量新增贷款和原贷款其利率可按20％的幅度上浮。
（4）除上述企业贷款以及规定不准浮动的贷款之外的其他工商企业流动资金贷款，均在20％的幅度内，按照本办法规定的浮动利率原则酌情上浮。
2．下浮利率
（1）对一类企业中符合国家产业政策优先发展的序列，经济效益特别显著，无挂帐利息，无逾期及催收贷款，销售货款归行率达95％以上，并能如期完成银行考核的三项资金压缩任务和资金周转加速指标，及时按比例补充自有流动资金的特优级工商企业贷款，其利率可在10％的幅度内下浮。
（2）对无贷款的存款大户因临时周转需要的贷款，可视贷款期限长短执行法定利率，或在5％的幅度内下浮。
3．对实行贷款风险度管理的企业，其利率可依据贷款风险度的高低，由省级分行参照上述规定，在上浮20％和下浮10％的范围内确定具体档次。
五、浮动利率的管理
1．浮动利率的管理部门为总行资金计划部。
2．省级以下行不得擅自超越总行规定的浮动利率幅度，无权扩大浮动利率范围。
3．总、省行直贷业务的浮动利率水平，分别由总、省行利率管理部门依据本办法规定的浮动原则与浮动幅度具体确定。
六、浮动利率的执行
1．本办法确定的浮动利率是指银行与企业之间发生贷款往来时的合同利率，对于企业的贷款逾期和挤占挪用银行贷款等加息均不包括在本办法之列。
2．本办法报经中国人民银行总行批准后下发执行。任何单位和个人均不得干预银行浮动利率政策。
3．各省级分行可根据本办法制定实施细则，报总行确认后实施。
4．各省级分行应加强利率执行情况的监督检查，纠正执行浮动利率过程中的各种违规行为。
5．本办法下发前已发生的贷款，按原合同利率执行至贷款合同到期（不包括展期）时止。
6．本办法自文件下发之日起执行。
徐州市政府办公室关于印发徐州市行政机关公文类信息公开审核办法的通知
江苏省徐州市人民政府办公室
徐州市政府办公室关于印发徐州市行政机关公文类信息公开审核办法的通知
各县(市)、区人民政府，徐州经济开发区管委会，市各委、办、局(公司)，市各直属单位：
《徐州市行政机关公文类信息公开审核办法》已经市政府同意，现印发给你们，请结合实际，认真贯彻执行。
二○○八年十一月二十日
徐州市行政机关公文类信息公开审核办法
第一条 为提高全市各级行政机关公文类信息公开工作的效率，根据《中华人民共和国保守国家秘密法》、《中华人民共和国政府信息公开条例》(以下简称《条例》) 、《国家行政机关公文处理办法》，制定本办法。
第二条 本办法所称的行政机关，是指本市各级人民政府及其工作部门以及法律、法规授权的具有管理公共事务职能的组织。
本办法所称的公文，是指行政机关在履行职责过程中形成的具有法定效力和规范体式的文书，包括命令(令)、决定、公告、通告、通知、通报、议案、报告、请示、批复、意见、函、会议纪要。
第三条 公文类信息公开的审核应坚持“谁提供、谁审核、谁负责”和依法、及时、高效的原则，未经审核的公文类信息不得公开。行政机关在公文产生的过程中应按照《条例》要求同步确定其主动公开、依申请公开、不予公开三种属性。
行政机关应当结合本机关办公自动化建设，逐步实现发文办理的电子化，提高公文类信息公开工作的效率。
第四条 行政机关的公文处理的管理机构（以下简称公文管理机构）负责管理、协调公文类信息公开的审核工作。政府信息公开工作机构和保密工作机构应配合行政机关公文管理机构做好公文类信息的审核工作。
第五条 行政机关公文的草拟部门(机构)在完成公文草拟的同时，应当根据公文的内容，对照应主动公开、依申请公开和不予公开的政府信息范围，在发文拟稿单（行政机关拟稿文头参考格式见附件）上注明其属性；属于不予公开的，还应当注明不予公开的理由。
第六条 公文管理机构在审核公文时，应当依据有关法律、法规、规章的规定，审核草拟部门(机构)确定的属性是否准确，不予公开的理由是否充分。公文管理机构认为草拟部门(机构)确定的属性不符合《条例》的要求，可以协商草拟部门(机构)重新确定属性；协商不一致的，可以提出审核意见，由公文签发人确定。
第七条 行政机关公文签发人在签发公文时，有权最终确定其属性；公文签发人在不能确定属性时，可以按照法律、法规和国家有关规定报有关主管部门或者同级保密工作部门确定。
第八条 对联合发文的，应当由联合发文机关协商确定公文属性。公文签发后，主办机关应当将该公文属性的最后确定情况反馈给其他联合发文机关。
第九条 公文签发人的签发时间为公文类信息的生成日期。
第十条 公文签发后，公文管理机构应当将发文拟稿单复制件转政府信息公开工作机构。政府信息公开工作机构应当按照其属性，将主动公开、依申请公开的信息编入本单位政府信息公开目录，不予公开的信息要登记备案。属于主动公开的，政府信息公开工作机构应当自该信息形成或者变更之日起20个工作日内，将该信息通过本级政府及本行政机关网站或者其他形式全文发布。
第十一条 各行政机关可以重新印制发文拟稿单，列明主动公开、依申请公开、不予公开三种属性；也可以采用其他方式修订发文拟稿单。
第十二条 各级行政机关应当加强对政府信息公开审核的组织领导，可依据本办法制定相应的实施细则。
第十三条 行政机关在履行职责过程中制作或者获取的非公文类政府信息公开的审核，适用本办法。
第十四条 教育、医疗卫生、计划生育、供水、供电、供气、供热、环保、公共交通等与人民群众利益密切相关的公共企事业单位在提供社会公共服务过程中制作、获取的信息公开的审核，参照本办法执行。
第十五条 本办法自发布之日起执行。
附件：徐州市人民政府发文稿纸（略）